Avez-vous perdu de l'argent à cause d'une arnaque ?

Foire aux questions

• Est-il possible de retracer l'argent détourné ?

  Retrouver l'argent volé peut s'avérer difficile, surtout si les fraudeurs le transfèrent rapidement entre plusieurs comptes ou le convertissent en cryptomonnaie. Cependant, l'argent n'est pas toujours perdu. Notre entreprise utilise un logiciel de traçage avancé pour suivre les transactions frauduleuses, identifier la destination de votre argent et entreprendre les démarches nécessaires pour le récupérer. Chaque cas étant différent, agir vite augmente les chances de succès. Si vous avez été victime d'une escroquerie, contactez-nous au plus vite.

• Comment identifier une arnaque

  Un autre signe distinctif d'une arnaque est la demande de paiement de frais de gestion ou administratifs, de taxes ou de « déblocage de fonds » pour que l'investisseur vous restitue les fonds. Si une personne avec laquelle vous avez effectué une transaction vous demande des frais supplémentaires pour vous restituer vos fonds, méfiez-vous. Dans ce cas, l'investisseur a généralement utilisé votre investissement pour en générer d'autres, souvent à perte, ou cherche simplement à accroître ses gains.

• Signes courants d'une arnaque

  Si une personne vous contacte par e-mail ou SMS en prétendant travailler pour Revolut et en vous fournissant les informations suivantes, il s'agit probablement d'une tentative d'hameçonnage : Demande de renseignements personnels ou financiers. Indication d'un problème avec votre compte ou d'un risque pour votre argent, vous incitant à agir rapidement. Demande de transférer votre argent vers un autre compte.

• Comment repérer les arnaques par usurpation d'identité

  Les arnaques par usurpation d'identité présentent des similitudes avec de nombreuses autres formes de fraude financière. L'un des signes les plus révélateurs d'une arnaque par usurpation d'identité est le sentiment d'urgence avec lequel l'escroc vous fait croire qu'il a besoin d'argent. S'il se fait passer pour une personne que vous connaissez ou avec laquelle vous avez récemment eu affaire, vous pourrez peut-être déceler des indices qui indiquent qu'il n'est pas celui qu'il prétend être. Un autre signe est qu'il essaiera souvent de vous presser ou de vous paniquer pour vous forcer à envoyer l'argent. Il se peut qu'il soit en difficulté et ait besoin d'argent pour se sortir d'une situation délicate, ou qu'il menace de suspendre un service si vous ne payez pas. Dans certains cas d'escroquerie par usurpation d'identité, l'escroc peut se faire passer pour une personne que vous connaissez, comme un ami ou un membre de votre famille. Dans ce cas, deux éléments sont à surveiller. Premièrement, appelle-t-il d'un numéro inconnu ou avez-vous reçu un message d'un numéro différent ? Si l'escroc usurpe l'identité de quelqu'un et vous appelle ou vous envoie un message depuis un numéro inconnu, appelez la personne dont il s'agit. Si votre ami ou un membre de votre famille vous dit que ce n'est pas lui, alors vous saurez qu'il s'agit d'une usurpation d'identité.

• Quels sont les signes que j'ai été victime d'une arnaque ?

  Nous comprenons combien il peut être choquant et bouleversant de réaliser que l'on a été victime d'une fraude. Une fois le choc passé, de nombreuses victimes regrettent de ne pas avoir repéré les signes avant-coureurs. Il est pourtant important de comprendre, que ces stratagèmes sont extrêmement sophistiqués et trompent même les investisseurs les plus expérimentés. Il existe de nombreux signes d'escroquerie dont vous devez être conscient. À l'ère du numérique, les arnaqueurs pullulent et leurs méthodes sont de plus en plus courantes, utilisant l'intelligence artificielle, usurpant l'identité de célébrités et incitant les victimes à investir. Parmi les signes les plus fréquents d'une arnaque figurent la promesse de rendements exceptionnels, trop beaux pour être vrais et présentés comme une opportunité unique, des prises de contact inattendues et des tactiques de vente agressives. Il est important de noter que même si une entreprise figure sur la liste de la FCA (Financial Conduct Authority), cela ne signifie pas nécessairement que vous transférez votre argent à cette entreprise. Il s'agit là d'une des nombreuses tactiques utilisées par les fraudeurs pour vous soutirer votre argent. Un autre signe courant d'escroquerie est l'injonction de délais très courts. Par exemple, l'escroc vous dira que vous devez investir avant une date ou une heure précise pour obtenir un profit maximal et/ou les meilleurs taux. Il vous assurera également que vous recevrez vos gains rapidement. Si l'un de ces éléments est mentionné, méfiez-vous.

• Quels sont les différents types d'arnaques ?

  Les arnaques à l'investissement sont très fréquentes et prennent de nombreuses formes. La plus courante consiste à vous contacter en se faisant passer pour un courtier agréé, un conseiller financier, un gestionnaire de fonds ou un prestataire de services financiers, avant de vous demander de transférer une somme importante. En réalité, cette société n'existe pas ; vous transférez donc votre argent directement à elle.

  Plus précisément, il s'agit de :

  fraude à la chaufferie
  vente abusive de produits financiers
  Les systèmes de Ponzi (également connus sous le nom de systèmes pyramidaux)
  Escroqueries liées aux pensions
  Arnaques binaires
  fraude foncière
  Ces stratagèmes sont conçus dans le seul but de générer un profit financier au détriment de l'investisseur. Comme indiqué précédemment, les victimes sont généralement contactées de manière inattendue et les stratagèmes proposés sont très sophistiqués. Ils impliquent souvent des campagnes publicitaires élaborées ou des sites web professionnels, conçus uniquement pour tromper.

  Certaines formes d'escroquerie sont plus susceptibles de générer des fraudes que d'autres, et il s'agit généralement de systèmes non réglementés, comme les investissements dans les cryptomonnaies ou dans le vin et les beaux-arts.

• Quels types d'arnaques en ligne sont les plus courants ?

  Avec la complexification d'Internet, les arnaques en ligne se sont multipliées. Les plus courantes sont les fraudes bancaires et celles où les escrocs obtiennent des informations, comme des données personnelles ou des informations sensibles, afin de faire chanter leurs victimes ou de les contraindre à leur verser de l'argent en échange de ces informations.